Модуль, который удерживает лицензию.
Тиерная верификация, вендорные паки, скрининг по санкционным и PEP-спискам, зашифрованное хранилище документов и версионируемые решения с явным устареванием и отзывом.
KYC и AML, если точно
Тиерная верификация
Проверки масштабируются по риску: базовая идентификация при регистрации, усиленное подтверждение перед крупной выплатой, полная проверка там, где этого требует закон.
Вендорные паки
Провайдеры идентификации, liveness, проверки подлинности документов и скрининга подключены как отдельно ревьюируемые паки, которые можно менять.
Скрининг и рескрининг
Санкции, PEP и adverse media перепроверяются при изменении самих списков, а не только на онбординге.
Консоль ревью
Очереди, SLA-таймеры и оверрайды под правилом двух рук для случаев, которые машина не должна решать одна.
Зашифрованное хранилище
Документы шифруются и привязаны к селлу. По API ходят ссылки; сырые файлы через него не проходят никогда.
Версионируемые решения
Отдаются одним чтением, с явным устареванием и отзывом, чтобы потребитель знал, можно ли ещё опираться на ответ.
Какие контракты открывает
- Чтение
- GetVerificationDecision
- Команды
- OpenCase · SubmitEvidence · DismissHit · RevokeDecision
- События
- VerificationAccepted · ScreeningHitRaised · DecisionRevoked
Чего он не делает никогда
- Сам закрывать счёт гейтом
- Замораживать кошелёк
- Пропускать сырые документы через свой API
Каждый модуль на этой платформе определяется не только тем, чем владеет, но и тем, что ему запрещено. Именно это делает границу проверяемой, а не декларативной.
KYC рекомендует. Применяют PAM и касса — под своими подписанными политиками. Разделение рекомендации и применения и делает обе стороны проверяемыми.
Посмотрите, как это работает
Каждый модуль здесь превращается в экраны, которыми оператор пользуется в понедельник. Попросите разбор тех, что решают вашу неделю.